Üretici, tedarikçi ve toplayıcı finans planı EPİAŞ teminat işlemlerini ve avans nakitini aynı takvimde tutmalıdır. Teminat her iş günü 14:30’a kadar hesaplanır; aynı gün 17:00 GİP, ertesi iş günü 11:00 GÖP+GİP kapısı bu kilit tutarına bakar. Avans, bitmiş teslim gününün elektrik bedelidir: alış 15:00’te çıkar, satış 17:00’e kadar girer. İkisini tek “EPİAŞ aldı” satırında birleştirmek nakit krizine, 17:00 GİP kapanışına ve ertesi 11:00 GÖP yasağına gider. Aşağıdaki GÖP alış örneği yalnızca bu sapmanın nasıl göründüğünü gösterir; yazının konusu teminat süreci ve finans planlamadır. PTF Makası 2026 rehberimizde saatlik fiyatı anlattık; burada o fiyatın ne zaman kilit, ne zaman nakit olduğunu plan satırına oturtuyoruz.
14:30
Teminat hesabı
Her iş günü, EPİAŞ
17:00
GİP kontrol
Aynı gün
11:00
GÖP+GİP kontrol
Ertesi iş günü
15:00 / 17:00
Avans nakit
Borçlu / alacaklı
Finans planında teminat ile avans neden ayrı satır?
İkisi de EPİAŞ ekranında, ikisi de Takasbank’ta, ikisi de “milyon TL”. Oysa amaç farklıdır. Teminat, GÖP teklifinden önce durmalıdır; 12:30–13:00 kontrolü önceki 14:30 hesabına bakar. Eşleşme olduktan sonra gereken kilit çoğu zaman yükselir — “alış yaptım, teminat düştü” beklentisi yanlıştır. Avans ise teslim günü bitince net GÖP/GİP bedelinin tamamıdır; yüzde elli peşinat değildir. SKTT ve Serbest Tüketici 2026 rehberimizde tüketici faturası ayrıdır; burada konuşulan piyasa avansıdır.
| Teminat | Avans | |
|---|---|---|
| Ne | Kilit / kefalet | Elektrik bedeli (alış veya satış) |
| Ne zaman yazılır | Her iş günü 14:30 | Teslimden sonraki iş günü 14:30 |
| Nakit hareketi | Yok (durur) | Alış 15:00 / satış 17:00 |
| Eksik olursa | 17:00 ve 11:00’de piyasa kapanır | Temerrüt / nakit riski |
Teminat işlemi ve avans takvimi: dört iş günü
Pazartesi oturumu Salı teslimidir. 12:30–13:00’te eski kilit yeterse teklif girer; 13:30/14:00 eşleşme kesindir. 14:30’da yeni gereken teminat yayımlanır — henüz düşülmezsiniz; aynı gün 17:00 GİP ve Salı 11:00 GÖP+GİP bu tutara bakar. Mektup 16:30, nakit/DİBS 17:00’e kadar Takasbank’ta olmalıdır. Salı enerji akar, nakit yine durur. Çarşamba 14:30 avans bildirimi Salı teslimini yazar. Perşembe 15:00’te alış bedeli çıkar. Teminat formülü son k işlem gününün netine bakar; ödediniz diye kilit hemen inmez.
| Gün | Piyasa | Teminat | Avans |
|---|---|---|---|
| Pazartesi | Oturum; Salı teslimi eşleşir | 14:30 yeni kilit; 17:00 GİP kontrol | Yok (bu alışın avansı değil) |
| Salı | Teslim | 11:00 GÖP+GİP kontrol | Yok |
| Çarşamba | — | Yeni günün 14:30 kilidi | 14:30 bildirim (Salı teslimi) |
| Perşembe | — | Kilit durur | 15:00 alış bedeli çıkar |
Teminat açığı: kilit yetmezken ne olur?
Kesinleşince EPİAŞ sizi anında devre dışı bırakmaz. 14:30’da açık 3 milyon görünür. Tamamlama penceresi aynı gün 17:00 (GİP) ve ertesi iş günü 11:00’dir. Üstünü koymazsanız 3 milyonu başka yerden çekmezler; teklif kapısı kapanır. Eşleşmiş alış durur. Toplam nakit ihtiyacı o hafta kilit artı avans olabilir: biri durur, biri gider. GÖGİ hesabı Teminat Hesaplama Yöntemi (23.10.2025) ile yapılır; k katsayısı TKN bandına ve tatil span’ına bağlıdır. Resmi tutar PYS/EPYS ve GÖP teminat bakiyesidir.
Satış yaptınız: para ne zaman gelir?
Aynı teslim gününde hem alış hem satış olabilir. Net avans alış eksi satıştır; ama nakit yönü tek satıra sıkışmamalıdır. Alış bedelini 15:00’te ödersiniz. Satış bedelini EPİAŞ aynı iş günü 17:00’e kadar öder. Oturum, teslimden bir gün öncedir. Pazar teslimi (Cumartesi oturumu) iş günü kayınca Salı 17:00’e kayabilir. “Satış yaptım, teminat eridi” de yanlıştır: kilit formülü net borç günlerine bakar; tahsilat kilit yerine geçmez.
| Yön | İşlem ne zaman? | Para ne zaman? |
|---|---|---|
| Alış | GÖP oturumu (teslim − 1 gün) | Borçlu 15:00’e kadar öder |
| Satış | Aynı oturum / teslim | EPİAŞ 17:00’e kadar öder |
Finans planında yazılımda ne görünmeli?
- Bugünkü GÖP oturumu ile tablodaki teslim günü ayrı etiketlensin; 14 oturumu 15 teslimidir.
- Resmi gereken / mevcut / açık (GÖP teminat bakiyesi) 17:00 ve 11:00 kontrolünden önce görünsün.
- Avans takvimi teslimi 15:00 ödeme ve 17:00 tahsilata bağlasın; alış ve satış ayrı sütun olsun.
- Kilit “alınacak fatura” gibi yazılmasın; yatırmanız gereken açık ayrı dursun.
Finans planı tek ekranda
Finans planı Excel’de 14:30 teminat hesabını kaçırınca GİP kapanır. enerji tedarikçi yazılımı çözümümüzde GÖP/GİP, resmi teminat bakiyesi ve avans günü aynı panelde durur. Demo için Referanslar sayfamızdan benzer portföylere bakabilir, iletişim formundan randevu alabilirsiniz.